概観：家計・市場・商品を“設計図”でつなぐ

本サイトは一般的な情報提供に限定し、特定の銘柄や取引の推奨・勧誘は行いません。

注意：価格変動・流動性・為替等のリスクがあります。最終判断はご自身で行ってください。
今日の視点
  • 指数は“単月”でなく“推移”で把握
  • 配分とコストは年率で確認
  • 情報は複数ソースを照合

設計原則：長期・分散・コスト

長期

  • 定額積立で取得価格を平準化
  • 点検は年1〜2回を目安に
  • 感情に寄り過ぎない仕組み化

分散

  • 地域×業種×商品で偏り回避
  • 個別の集中は家計に合わせて抑制
  • 為替・金利・資源価格の感応度

コスト

  • 投資信託・ETFの継続費用を年率で把握
  • 税制・手数料と合わせて評価
  • 低コスト商品を優先
メモ：リバランス＝目標配分へ戻す調整／ドローダウン＝最高値からの下落率。

学びの進め方：3つのルート

ルートA：インデックス中心

  • 配分比率を設定
  • 定額積立＋年1〜2回見直し
  • 低コストを優先

ルートB：個別株の基礎

  • 売上・営業利益率・フリーCF
  • PER/PBRの背景を確認
  • セクター分散

ルートC：家計×投資

  • 固定費の整え→積立余力の創出
  • 緊急資金の別管理
  • “点検日”を先に決める

マーケット基礎：指数と指標の読み方

指数

  • 日経平均＝一部225銘柄の平均株価
  • TOPIX＝時価総額加重で“面”を捉える
  • 単独月より傾向重視

指標

  • PMI・鉱工業生産・在庫循環
  • 物価・金利・為替の連関
  • 設備投資と利益感応度

数値や固有名の羅列ではなく、つながりと持続性で理解することを重視します。

セクター視点：偏りを避けるためのチェック

景気敏感

  • 在庫循環と設備投資の影響
  • 為替・資源価格の感応度

ディフェンシブ

  • 需要の安定性
  • マージン構造の持続性

クロスチェック

  • 地域/通貨の分散
  • 財務健全性とキャッシュフロー
月初：積立実行・固定費点検
四半期：配分乖離の点検・必要なら軽微に調整
年次：目的・期間・許容度の更新、コスト検証

用語カード（ミニ解説）

PER
株価収益率。期待と利益の関係を示す。
PBR
純資産倍率。資産価値との比較。
ROE/ROIC
資本効率。収益力の持続性を読む。
ドローダウン
最高値からの下落率。
配当性向
利益に対する配当割合。
リバランス
目標配分へ戻す調整。

Q&A（よくある質問）

いくらから始めれば？

生活防衛資金を確保し、無理のない定額から。金額より継続が大切です。

見直しの頻度は？

年1〜2回を目安に、相場変動ではなく配分のズレで判断します。

個別株と投信の割合は？

目的と許容度に応じて決定。迷う場合は指数連動を軸に検討するとシンプルです。

注：本ページの内容は一般情報であり、特定の銘柄・取引の推奨や勧誘ではありません。

免責事項

プライバシーポリシー

特定商取引法に基づく表記